Posso perguntar diretamente ao cliente sobre seus beneficiários finais?

Sim, no entanto a resposta recebida não pode ser tomada automaticamente como verdadeira. Devem ser estabelecidos procedimentos para confirmação das informações recebidas e sempre deve ser realizada a avaliação de riscos do cliente.

Optar por perguntar diretamente é uma forma de resguardar a companhia caso, mesmo após a realização desses procedimentos, seja constatado que o cliente forneceu uma informação falsa.

Uma vez constatado que o cliente forneceu uma informação falsa, deve também ser avaliado pela companhia se tal situação configura hipótese de comunicação ao COAF.