Você sabe de onde vêm os processos de PLD que tramitam no CRSFN?

O Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN) reuniu, em levantamento recente, a distribuição percentual dos processos administrativos sancionadores relacionados à Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) julgados entre 2022 e 2025. A consolidação dos dados permite responder a uma pergunta essencial para quem acompanha a atuação do Colegiado: de onde vêm os processos de PLD que chegam ao CRSFN?

Segundo a análise, o Banco Central do Brasil (BCB) é responsável por 56,20% dos processos apreciados. Esse volume expressivo decorre da abrangência da supervisão exercida pela autarquia sobre instituições financeiras e entidades autorizadas a funcionar, refletindo diretamente na quantidade de processos sancionadores instaurados e posteriormente submetidos ao controle recursal.

A Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) aparece em seguida, com 24,82% das demandas. O percentual evidencia o fortalecimento das ações de supervisão no mercado de seguros, previdência complementar aberta e capitalização, setores que têm ampliado a atenção voltada à prevenção e mitigação dos riscos de lavagem de dinheiro.

Já o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) responde por 18,25% dos processos julgados pelo CRSFN. O órgão, enquanto unidade de inteligência financeira, é peça-chave na identificação de operações suspeitas, cujas análises preliminares podem resultar em processos administrativos que chegam ao colegiado.

A Polícia Federal (PF) registra 0,73% dos processos, percentual menor, mas que reflete a especificidade dos casos em que a instituição atua como autoridade administrativa em contexto sancionador.

Ao divulgar esses dados, o CRSFN reforça seu compromisso com a transparência institucional e com o aprimoramento contínuo do ambiente regulatório. A compreensão da origem dos processos contribui para o fortalecimento das políticas públicas de prevenção à lavagem de dinheiro e para uma atuação cada vez mais qualificada e eficaz na esfera recursal administrativa.

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02/04/2026