Gafi e Moneyval se unem em Estrasburgo para fortalecer combate mundial ao financiamento ilícito

Estrasburgo, França, 13 de junho de 2025 – O Grupo de Ação Financeira Internacional (Gafi) e seu parceiro regional europeu, o Moneyval, órgão de controle permanente do Conselho da Europa, realizaram uma reunião plenária conjunta em Estrasburgo, na França, nos dias 12 e 13 de junho. A reunião, com o objetivo reforçar a luta mundial contra o financiamento ilícito, foi presidida pela presidente do Gafi, Elisa de Anda Madrazo, e pelo presidente do Moneyval, Nicola Muccioli, que buscaram fortalecer os esforços globais para deter atividades criminosas.

A Rede Global, composta por mais de 200 jurisdições e observadores, participou de quatro dias de discussões técnicas abordando questões-chave em lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação.

Dentre os principais resultados aprovados, destacam-se:

• Fortalecimento da transparência em pagamentos – Recomendação 16 dos Padrões do Gafi - aprovação das alterações nos Padrões do Gafi I que melhorarão a segurança dos pagamentos internacionais, em linha com a iniciativa do G20 para tornar os pagamentos mais rápidos, baratos, transparentes e acessíveis. A nova Recomendação 16 dos Padrões do Gafi melhorará a detecção de crimes e a implementação de sanções, aumentando a clareza sobre quem está enviando e recebendo dinheiro em pagamentos internacionais acima de 1.000 USD/EUR. Ao simplificar os requisitos para as informações que devem ser coletadas nas mensagens de pagamento, as alterações aumentarão a eficiência dos pagamentos internacionais. Novos requisitos em torno do uso de tecnologia para prevenir fraudes e erros também protegerão melhor os clientes.
  
  
• Novos procedimentos do Gafi também foram acordados para ajudar a prevenir a aplicação indevida de medidas para proteger organizações sem fins lucrativos (OSFLs) contra abusos.
  
  
• Ao simplificar os requisitos para as informações que devem ser coletadas nas mensagens de pagamento, as alterações aumentarão a eficiência dos pagamentos internacionais. Novos requisitos em torno do uso de tecnologia para prevenir fraudes e erros também protegerão melhor os clientes.
  
  
• Inclusão Financeira e a Abordagem Baseada em Risco - após reforçar a Recomendação 1 das Normas do Gafi sobre uma abordagem baseada em risco no início deste ano, o Gafi endossou orientações atualizadas que capacitarão as instituições financeiras e outros provedores a impulsionar a inclusão financeira. As novas orientações, a serem publicadas ainda este mês, equiparão profissionais e formuladores de políticas com exemplos práticos de como podem aplicar medidas simplificadas onde os riscos são avaliados como menores. Isso inclui abordagens para lidar com a redução de risco, que ocorre quando as instituições financeiras negam serviços financeiros aos clientes, em vez de avaliar e gerenciar os riscos em conformidade com a abordagem baseada em risco.
  
  
• O Gafi também concordou com revisões em sua metodologia de avaliação para alinhá-la às alterações na Recomendação 1. Essas revisões refletem um foco mais forte na aplicação da abordagem baseada em risco e orientarão os avaliadores em avaliações futuras.
  
  
• A Plenária também aprovou para publicação a mais abrangente avaliação global de riscos de financiamento do terrorismo até o momento. Com contribuições de mais de 80 jurisdições, o relatório fornecerá uma visão geral detalhada de como organizações e indivíduos terroristas em todo o mundo arrecadam, movimentam, armazenam e gastam fundos a partir de 2025, bem como as tendências previstas para os próximos três a cinco anos.
  
  
• 6º Relatório de Atualização Direcionada do Gafi foi aprovado e será publicado ainda este mês. O documento avalia a implementação das Normas do Gafi pelas jurisdições em relação a Ativos Virtuais e Provedores de Serviços de Ativos Virtuais.
  
  
• Igualmente, foram aprovados pelo Gafi, incluindo diretrizes desenvolvidas em parceria com o Grupo Egmont, a Interpol e o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime, para fortalecer a colaboração internacional na detecção, investigação e repressão à lavagem de dinheiro."
  
  

Fonte: Coaf