Gestor (administrador) de carteira de valores mobiliários

O investidor que queira terceirizar a gestão de seus recursos para profissionais especializados, deve procurar os gestores de recursos, ou administradores de carteiras, como também são conhecidos. Esses profissionais se responsabilizam pela gestão dos investimentos dos seus clientes, que lhes entregam seus recursos com autorização para que decidam sobre os tipos de ativos financeiros que farão parte da carteira, e em que proporção, considerando os riscos e as políticas de investimentos pré-definidas.

Isso é bastante comum, por exemplo, quando se investe por intermédio de fundos de investimentos, que têm a sua carteira administrada por gestores de recursos habilitados. O investidor tem também a alternativa de contratar os serviços de carteira administrada, de forma individualizada, caso em que se deve alinhar, com o gestor de recursos contratado, qual será a política de investimento do portfólio, para garantir que esteja conforme os seus interesses e perfil.

A administração de carteiras de valores mobiliários só pode ser exercida por profissionais, pessoas físicas ou jurídicas, registrados na CVM, que para isso precisam atender aos critérios exigidos na regulamentação. O gestor pessoa física, entre outros requisitos, deve ser graduado em curso superior, ter reputação ilibada, e ser aprovado em exame de certificação aprovado pela CVM. A pessoa jurídica, entre outras exigências, deve ter sede no Brasil, ter em seu objeto social o exercício de administração de carteiras de valores mobiliários, e atribuir a responsabilidade dessa atividade a um diretor estatutário registrado na CVM como administrador de carteiras.

Por isso é importante sempre verificar se profissional ou a empresa que está lhe oferecendo o registro está legalmente habilitada a desempenhar a atividade. Veja aqui como consultar os administradores de carteiras de valores mobiliários registrados na CVM.